Modelos gratuitos de previsão de fluxo de caixa

Um modelo de previsão de fluxo de caixa permite que você determine o valor líquido de caixa de sua empresa para continuar operando seus negócios. O modelo fornece uma maneira de examinar dia a dia, mês a mês, trimestre a trimestre ou recibos de caixa projetados ano após ano e pagamentos em dinheiro, em comparação com suas despesas operacionais e outras saídas. 

Use os critérios predefinidos em um modelo para tirar o trabalho de estimativa dos requisitos de previsão de fluxo de caixa. Você pode então usar a previsão para fornecer à sua empresa (ou terceiros) uma visão clara dos custos comerciais projetados. Embora a previsão de fluxo de caixa permita que você analise o fluxo de caixa projetado, você também pode acompanhar o fluxo de caixa real para qualquer período de tempo escolhido (ou seja., diariamente, semanalmente, mensalmente, trimestralmente ou anualmente).

Para saber mais sobre previsão de fluxo de caixa e exemplos de visualização, visite "Como criar uma previsão de fluxo de caixa, com modelos e exemplos."

Use este modelo básico para obter uma visão mensal do fluxo de caixa de sua empresa e garantir que você tenha fundos suficientes para continuar operando. Preencha suas informações para o saldo inicial (dinheiro em caixa), recibos de caixa e desembolsos (R&D), despesas operacionais e despesas adicionais. O modelo fará o auto-registro das colunas de caixa líquida mensal e mês de término da posição de caixa. Use essas informações para prever quanto tempo seu dinheiro vai durar e se você precisa obter financiamento adicional. 

Baixar modelo simples de projeção de fluxo de caixa - Excel 

Use este modelo de projeção de fluxo de caixa, projetado para pequenas empresas, para determinar se sua empresa tem ou não dinheiro adequado para cumprir suas obrigações. As colunas mensais fornecem uma visão geral de quanto tempo os fundos devem durar, e as contas de recibos de caixa, pagamentos em dinheiro e outros números operacionais permitem que você identifique quaisquer potenciais déficits de seus saldos de caixa. Este modelo de fluxo de caixa de pequenas empresas também funciona com números projetados para um plano de pequenas empresas. 

Baixar modelo de projeção de fluxo de caixa de pequenas empresas -Excel 

Acompanhe o fluxo de caixa total de sua empresa com este modelo de previsão de fluxo de caixa de 12 meses facilmente preenchível. Este modelo inclui detalhes exclusivos esperados e reais em dinheiro na mão para o início de cada mês, que você pode usar para garantir que você possa pagar todos os funcionários e fornecedores. Digite recibos de caixa e valores pagos em dinheiro para determinar sua posição de caixa de fim de mês. Os detalhes mensais deste modelo de previsão permitem que você acompanhe - de uma vez só - quaisquer ameaças ao fluxo de caixa da sua empresa. 

Baixar modelo de previsão de fluxo de caixa de 12 meses 

Excel

Este modelo simples de previsão de fluxo de caixa fornece uma visão escaneável do fluxo de caixa projetado de sua empresa. As seções incluem início e fim de saldos de caixa, fontes de caixa, uso de caixa e alterações em dinheiro durante o mês. Esses detalhes fornecem uma visão precisa da liquidez financeira projetada mês a mês da sua empresa. Em última análise, este modelo o ajudará a identificar possíveis problemas que você deve abordar para que sua empresa permaneça em um bom andamento fiscal. 

Baixar modelo de previsão de fluxo de caixa - Excel 

Use este modelo de previsão de fluxo de caixa diário para obter um impulso sobre a liquidez de curto prazo de sua empresa. As previsões diárias de fluxo de caixa são particularmente úteis para determinar que tudo é contabilizado e para evitar eventuais falhas. O modelo calcula pagamentos em dinheiro com despesas operacionais para fornecer uma alteração diária de caixa líquido e posições de caixa de fim de mês. Este modelo tem tudo o que você precisa para ter uma perspectiva do dia a dia sobre o desempenho e as perspectivas financeiras da sua empresa.

Baixar modelo diário de previsão de fluxo de caixa

Excel

Acompanhe trimestralmente seu fluxo de caixa com este modelo personalizável. Use as guias trimestre a trimestre para detectar rapidamente qualquer problema com uma série de fatores, como atrasos em pagamentos aos clientes e seu potencial impacto em sua empresa. Este modelo de projeção de fluxo de caixa trimestral é perfeito para determinar como qualquer variável pode afetar o planejamento financeiro futuro. 

Baixar modelo de projeções de fluxo de caixa trimestral

Excel

Tenha uma visão geral do fluxo de caixa de longo prazo de sua empresa com este modelo de previsão de fluxo de caixa de três anos. A planilha fornece guias separadas para um extrato de fluxo de caixa atual, bem como fluxo de caixa de 12 meses e projeções de fluxo de caixa de três anos. Insira operações ano a ano, atividades de investimento e detalhes de financiamento para ver seu líquido ano após ano aumentar ou diminuir. Você pode salvar este modelo como um arquivo individual com entradas personalizadas ou compartilhá-lo com outras unidades de negócios ou departamentos que precisam fornecer detalhes de fluxo de caixa.

Baixar modelo de previsão de fluxo de caixa de três anos

Excel

Projetado em torno do conceito de avaliação de fluxo de caixa com desconto (DCF) com base em fluxos de caixa futuros, este modelo permite que você efetue uma análise para determinar o verdadeiro valor de sua empresa. Você encontrará linhas ano a ano, seus respectivos rendimentos (fluxo de caixa), despesas (fixas e variáveis), fluxo de caixa, caixa líquido e detalhes do DCF (valor presente e valor presente cumulativo) e valor presente real, tudo isso culmina no valor presente líquido. Este modelo de previsão de DCF também é ideal para determinar o valor de um possível investimento.

Baixar modelo de fluxo de caixa com desconto

 Excel

Use este modelo para determinar se sua organização sem fins lucrativos terá dinheiro suficiente para cumprir suas obrigações financeiras. Há seções para recibos em dinheiro, contribuições e apoio, contratos governamentais, outras fontes de receita e recebíveis de anos anteriores. Este modelo é completamente personalizável e fornece insights sobre a transferência mensal e anual, para que você possa acompanhar seu saldo de caixa rolando.

‌Baixar modelo de projeção de fluxo de caixa para organizações sem fins lucrativos 

Excel

Gerencie suas perspectivas financeiras com este modelo de previsão de fluxo de caixa pessoal. Compare sua renda pessoal com suas despesas, com o fator adicional da poupança. O gráfico de pizza automático fornece insights sobre se você está gastando acima de seus meios. Insira seus dados de renda, poupança e despesas para obter uma visão abrangente do seu fluxo de caixa de curto e longo prazo.

Baixar modelo de previsão de fluxo de caixa pessoal

Excel

Para se preparar para o sucesso, você deve ser realista ao prever fluxos de caixa. Você pode criar suas projeções em um alicerce de suposições importantes sobre o fluxo mensal de caixa de e para seus negócios. Por exemplo, saber quando sua empresa receberá pagamentos e quando os pagamentos são devidos a fornecedores externos permite que você faça suposições mais precisas sobre seus fundos finais durante um ciclo operacional. Os fluxos de caixa estimados sempre variam um pouco do desempenho real, por isso é importante comparar os números reais com suas projeções mensalmente e atualizar sua previsão de fluxo de caixa conforme necessário. Também é sábio limitar sua previsão a um período de 12 meses para maior precisão (e economizar tempo). Mensalmente, você poderá adicionar mais um mês para criar uma projeção de longo prazo.

Uma previsão de fluxo de caixa pode incluir as seguintes seções:

• Caixa operacional: O dinheiro em caixa com o qual você tem que trabalhar no início de um determinado período. Para uma projeção mensal, este é o saldo em caixa disponível no início de um mês.
• Receita: Dependendo do tipo de negócio, a receita pode incluir números estimados de vendas, reembolsos ou subsídios de impostos, pagamentos de empréstimos recebidos ou taxas de entrada. A seção de receita cobre o total de fontes de dinheiro para cada mês.
• Despesas: As saídas de caixa podem incluir o seu salário e outros custos da folha de pagamento, pagamentos de empréstimos comerciais, aluguel, compras de ativos e outras despesas.
• Fluxo de caixa líquido: Isso se refere ao fechamento do saldo em caixa, que revela se você tem excesso de fundos ou um déficit.

Lembre-se de que, embora muitos custos sejam recorrentes, você também precisa considerar os custos únicos. Além disso, você deve planejar mudanças que possam afetar o desempenho dos negócios, bem como quaisquer eventos promocionais futuros que possam aumentar as vendas. Dependendo do tamanho e da complexidade da sua empresa, você pode querer assumir a responsabilidade de criar uma previsão de fluxo de caixa para um contador. No entanto, as pequenas empresas podem economizar tempo e dinheiro com um modelo simples de projeções de fluxo de caixa.

Independentemente do período de relatório, ou da granularidade, que você escolhe para a sua previsão de fluxo de caixa, você deve levar em conta fatores importantes específicos do fluxo de caixa, como tendências sazonais, para obter uma visão clara das finanças de sua empresa. Uma previsão precisa de fluxo de caixa pode permitir que você faça o seguinte:

• Prever qualquer déficit de caixa. 
• Verificar se há dinheiro suficiente para pagar os fornecedores e os funcionários. 
• Chamar a atenção para os clientes que não pagam em dia e eliminar as discrepâncias de fluxo de caixa. 
• Agir de forma proativa, no caso de problemas de fluxo de caixa afetarem negativamente os orçamentos. 
• Notificar as partes interessadas, como os bancos, que podem exigir tal previsão para empréstimos.

Se você é uma empresa grande ou pequena e quer tenha uma visão diária ou de três anos do fluxo de caixa projetado,lembre-se das seguintes dicas: 

• Escolha o modelo certo de previsão de fluxo de caixa: Existem modelos disponíveis para uma série de necessidades de previsão, incluindo aquelas para o tamanho da organização e outras que fornecem insights de curto ou longo prazo. Selecione um modelo adequado às suas necessidades específicas de previsão de fluxo de caixa. 
• Use um modelo de fluxo de caixa com desconto (DCF: Se você está procurando estimar o valor atual da sua empresa, com base no valor do tempo do dinheiro (o benefício de receber infusões de dinheiro mais cedo ou mais tarde), você vai querer fazer um DCF.
• Insira as variáveis com precisão: Fluxos e fluxos de saída podem ser alterados com, literalmente, um centavo. Certifique-se de que você marca corretamente todos os saldos iniciais (dinheiro em caixa), recibos de caixa e desembolsos (R&D) e despesas operacionais . Esses números fornecem uma ideia geral do caixa líquido e da sua posição de caixa final. 
• Escolha o caminho certo para a previsão: A margem de erro ao usar um modelo de previsão de fluxo de caixa de três anos é maior do que a previsão diária de fluxo de caixa. Ao escolher um modelo, lembre-se do período de tempo da previsão. 
• Considere flutuações sazonais: Se o seu fluxo de caixa oscilar por estação (impostos, juros, pagamentos anuais maiores, etc.), incorpore esses detalhes em sua previsão de fluxo de caixa. Isso garantirá que a entrada de um trimestre não afete positiva ou negativamente a sua previsão.

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Esses modelos são fornecidos apenas como exemplos. Esses modelos não servem de forma alguma como conselhos jurídicos ou de conformidade. Os usuários desses modelos devem determinar quais informações são necessárias e exigidas para alcançar seus objetivos.