O que é um modelo de previsão de fluxo de caixa?
Um modelo de previsão de fluxo de caixa permite determinar o valor líquido de caixa da empresa para manter as operações dos negócios. O modelo fornece uma maneira de examinar as entradas e saídas de caixa projetadas a cada dia, mês, trimestre ou ano em comparação com suas despesas operacionais e outros gastos.
Use os critérios predefinidos em um modelo para eliminar as suposições nos requisitos de previsão de fluxo de caixa. Depois, use a previsão para fornecer à sua empresa (ou a terceiros) uma visão clara dos custos projetados de negócios. Embora a previsão permita analisar o fluxo de caixa projetado, você também pode acompanhar o fluxo de caixa real para qualquer período escolhido (por exemplo, diário, semanal, mensal, trimestral ou anual).
Para saber mais sobre previsão de fluxo de caixa e ver exemplos, acesse “Como criar uma previsão de fluxo de caixa, com modelos e exemplos”.
Modelo simples de previsão de fluxo de caixa
Use esse modelo básico para ter informações mensais sobre o fluxo de caixa de sua empresa e garantir que há capital suficiente para continuar operando. Preencha as informações sobre saldo inicial (dinheiro em caixa), entradas e saídas de caixa (R&D), despesas operacionais e despesas adicionais. O modelo registrará automaticamente as colunas de variação de caixa líquida mensal e posição de caixa no final do mês. Use essas informações para prever quanto tempo o dinheiro durará e saber se você precisará conseguir mais financiamento.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa para pequenas empresas
Use esse modelo de previsão de fluxo de caixa, criado para pequenas empresas, para verificar se sua empresa tem recursos suficientes para cumprir com as obrigações. As colunas mensais oferecem uma visão geral da duração dos fundos, e os registros de entradas de caixa, saídas e outros números operacionais permitem identificar possíveis déficits nos saldos de caixa. Esse modelo de fluxo de caixa para pequenas empresas também funciona com números projetados para os planos de pequenas empresas.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa de 12 meses
Monitore o fluxo de caixa geral da sua empresa com esse modelo de previsão de fluxo de caixa de 12 meses fácil de preencher. Esse modelo abrange detalhes exclusivos, tanto previstos quanto reais, sobre o caixa no início de cada mês, que você pode usar para garantir os pagamentos a todos os funcionários e fornecedores. Insira os valores das entradas e saídas para determinar o saldo em caixa no encerramento do mês. Os detalhes mensais desse modelo de previsão permitem que você acompanhe, de forma rápida, eventuais ameaças ao fluxo de caixa da empresa.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa
Esse modelo simples de previsão de fluxo de caixa fornece uma visão rápida e fácil do fluxo de caixa projetado de sua empresa. As seções incluem saldos de caixa inicial e final, fontes, usos e mudanças de caixa durante o mês. Esses detalhes fornecem uma visão precisa da liquidez financeira de sua empresa projetada mês a mês. Basicamente, esse modelo ajuda você a identificar possíveis problemas que precisam ser resolvidos para que sua empresa mantenha uma base fiscal sólida.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa diário
Use esse modelo de previsão de fluxo de caixa diário para ter uma noção da liquidez de curto prazo da empresa. As previsões diárias de fluxo de caixa são especialmente úteis para que tudo seja contabilizado e evitar qualquer déficit. O modelo calcula os pagamentos em dinheiro em relação às despesas operacionais para fornecer uma variação líquida diária do caixa e a situação de caixa no encerramento do mês. Esse modelo tem tudo o que você precisa para ter uma noção diária do desempenho financeiro e das perspectivas da empresa.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa trimestral
Acompanhe o fluxo de caixa trimestralmente com esse modelo personalizável. Use as guias de cada trimestre para detectar rapidamente eventuais problemas em diversos fatores, como pagamentos atrasados de clientes e seu potencial impacto nos negócios. Esse modelo de projeções de fluxo de caixa trimestral é perfeito para determinar como determinada variável pode afetar o planejamento financeiro futuro.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa trienal
Tenha uma visão geral do fluxo de caixa de longo prazo da empresa com esse modelo de previsão de fluxo de caixa trienal. A planilha fornece guias separadas para uma demonstração de fluxo de caixa atual, bem como projeções de 12 meses e 3 anos. Insira as operações de cada ano, as atividades de investimento e os detalhes de financiamento para ver as variações líquidas anuais, sejam elas aumentos ou reduções. Você pode salvar esse modelo como um arquivo individual com entradas personalizadas ou compartilhá-lo com outras unidades de negócios ou departamentos que precisem fornecer detalhes do fluxo de caixa.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa descontado
Criado em torno do conceito de estimativa de fluxo de caixa descontado (DCF) com base em fluxos de caixa futuros, esse modelo permite que você realize uma análise para determinar o verdadeiro valor do seu negócio. Você encontrará linhas para cada ano com suas respectivas receitas (entradas de caixa), despesas (fixas e variáveis), saídas de caixa, caixa líquido e detalhes do DCF (valor presente e valor presente acumulado) e valor presente real, todos culminando no cálculo do valor presente líquido. Esse modelo de previsão de DCF também é ideal para determinar o valor de um investimento potencial.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa para organização filantrópica
Use esse modelo para determinar se sua organização filantrópica terá dinheiro suficiente para cumprir as obrigações financeiras. Há seções para entradas de caixa, contribuições e suporte, contratos governamentais, outras fontes de receita e contas a receber de anos anteriores. Esse modelo é completamente personalizável e fornece informações sobre montante acumulado mensal e anual para que você possa controlar seu saldo de caixa acumulado.
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Modelo de previsão de fluxo de caixa pessoal
Gerencie suas perspectivas financeiras com esse modelo de previsão de fluxo de caixa pessoal. Compare sua renda pessoal com as despesas, inclusive o fator adicional de poupança. O gráfico de pizza automático fornece dados que indicam se você está gastando acima de suas médias. Insira seus dados de renda, economias e despesas para ter uma visão abrangente de curto e longo prazo de seu fluxo de caixa.
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Criação de uma previsão de fluxo de caixa
Para se preparar para o sucesso, é essencial ser realista ao prever os fluxos de caixa. Você pode criar suas projeções com base nas principais premissas sobre o fluxo mensal de saída e entrada de caixa para sua empresa. Por exemplo, saber quando sua empresa receberá pagamentos e quando deverá fazer pagamentos para fornecedores externos permite que fazer estimativas mais precisas sobre seus fundos finais durante um ciclo operacional. Como os fluxos de caixa estimados sempre variam um pouco do desempenho real, é importante comparar os números reais com suas projeções mensalmente e atualizar a previsão de fluxo de caixa conforme necessário. Também é aconselhável limitar a previsão a um período de 12 meses para garantir mais precisão (e economizar tempo). Mensalmente, você pode adicionar mais um mês para criar uma projeção contínua de longo prazo.
Uma previsão de fluxo de caixa pode incluir as seções a seguir.
- Caixa operacional: o dinheiro em caixa com o qual você precisa trabalhar no início de um determinado período. Para uma projeção mensal, é o saldo de caixa disponível no início de um mês.
- Receita: dependendo do tipo de negócio, a receita pode incluir valores estimados de vendas, restituições ou subsídios de impostos, pagamentos de empréstimos recebidos ou taxas de entrada. A seção de receita abrange as fontes totais de caixa para cada mês.
- Despesas: as saídas de caixa podem incluir salários e outros custos de folha de pagamento, pagamentos de empréstimos comerciais, aluguel, compra de ativos e outras despesas.
- Fluxo de caixa líquido: o saldo de caixa final, que revela se você tem fundos a mais ou a menos.
Lembre-se de que, embora muitos custos sejam recorrentes, você também precisa considerar custos únicos. Além disso, deve planejar mudanças sazonais que possam impactar o desempenho dos negócios e os próximos eventos promocionais que possam impulsionar as vendas. Dependendo do tamanho e da complexidade do negócio, você pode delegar a responsabilidade de criar uma previsão de fluxo de caixa a um contador. No entanto, pequenas empresas podem economizar tempo e dinheiro com um modelo simples de fluxo de caixa.
Os benefícios da previsão do fluxo de caixa
Independentemente do período do relatório ou da granularidade que você escolher para sua previsão de fluxo de caixa, é preciso levar em conta fatores específicos importantes da previsão, como tendências sazonais, para conseguir uma visão clara das finanças da empresa. A previsão exata do fluxo de caixa pode possibilitar a você:
- prever qualquer déficit no saldo de caixa;
- verificar se há dinheiro suficiente disponível para pagar fornecedores e funcionários;
- chamar a atenção dos clientes que não pagam em dia e eliminar as discrepâncias de fluxo de caixa;
- agir proativamente, no caso de problemas de fluxo de caixa afetarem negativamente os orçamentos; e
- notificar as partes interessadas, como bancos, que podem exigir tal previsão para empréstimos.
Dicas para melhorar a previsão de fluxo de caixa
Não importa se sua empresa é grande ou pequena e se você deseja ter uma visão diária ou trienal do fluxo de caixa projetado. Em todos os casos, leve em consideração as dicas a seguir.
- Escolha o modelo certo de previsão de fluxo de caixa: existem modelos disponíveis para diversas necessidades de previsão, inclusive modelos conforme o tamanho da organização e um que fornece insights de curto ou longo prazo. Selecione um modelo que seja adequado às suas necessidades específicas de previsão de fluxo de caixa.
- Use um modelo de fluxo de caixa descontado (DCF): se você quiser estimar o valor atual da empresa com base no valor do dinheiro no tempo (o benefício de receber injeções de dinheiro o quanto antes), faça um DCF.
- Insira as variáveis com precisão: as entradas e saídas podem mudar a qualquer momento. Registre todos os saldos iniciais (caixa disponível), entradas e saídas de caixa (R&D) e despesas operacionais corretamente. Esses números fornecem a variação líquida geral do caixa e a situação de caixa final.
- Escolha o horizonte de previsão certo: a margem de erro ao usar um modelo de previsão de fluxo de caixa trienal é maior do que a de uma previsão de fluxo de caixa diária. Ao escolher um modelo, considere o período de tempo para a previsão.
- Considere as flutuações sazonais: se o seu fluxo de caixa sofre flutuações sazonais (impostos, juros, pagamentos anuais maiores etc.), incorpore esses detalhes na previsão. Isso garantirá que a entrada de um trimestre não afete de maneira positiva ou negativa outro trimestre na previsão.
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