Principais modelos de orçamento do Excel

Oferecemos os melhores modelos grátis, tanto para cuidar do seu orçamento pessoal quanto para organizar as finanças da empresa ou da casa. Além disso, oferecemos informações sobre como escolher o orçamento certo para você e sobre as etapas necessárias para criar um orçamento.

Orçamento do departamento

Estime as despesas do seu departamento para o próximo ano fiscal, monitore os gastos em relação às economias e compare o orçamento ano após ano por alterações percentuais com este modelo projetado para equipes e departamentos.

Orçamento do projeto

Este modelo ajuda você a controlar o orçamento do projeto. Monitore os custos fixos, de materiais e de mão de obra de cada tarefa do projeto e monitore a diferença entre valores reais e orçados.

Orçamento para a construção de casas

Fique de olho em todas as despesas relacionadas à construção, incluindo reformas, melhorias planejadas, reparos de emergência, orçamentos de mão de obra e materiais, e monitore o saldo.

Orçamento simples

Liste as fontes de renda e as despesas, calcule o total de gastos e economias e exiba qual parte da renda está sendo destinada a cada categoria de despesas para controlar e não exceder o orçamento.

Orçamento pessoal

Faça um registro, monitore e gerencie rendas, despesas e economias pessoais para garantir o cumprimento de suas metas financeiras. Aumente a visibilidade sobre a forma como você está economizando dinheiro para alcançar suas metas mais rapidamente.

Orçamento mensal de despesas domésticas

Monitore, gerencie e organize as despesas da casa mês a mês, crie itens individuais para despesas recorrentes e aumente suas economias para alcançar metas financeiras mais rapidamente.

Planejador de orçamento semanal

Monitore a renda e as despesas por semana ou a cada quinze dias para visualizar onde você gasta a maior parte do dinheiro e identificar áreas em que pode economizar. Insira colunas extras e atualize suas metas de gastos conforme a necessidade.

Gerenciador de finanças

Monitore despesas e administre seu orçamento em um único local com este modelo de gerenciador de finanças. Com um orçamento anual, um relatório mensal de orçamento e um registro de histórico de transações, você tem uma solução abrangente unificada para monitorar adequadamente despesas e rendas.

Orçamento base zero

Destine cada centavo da sua renda a uma parte do orçamento a fim de monitorar melhor para onde seu dinheiro vai e garantir que a diferença entre a renda mensal e as despesas seja igual a zero. Faça um registro tanto do dinheiro que entra quanto das despesas que saem e ajuste as para onde vai cada centavo.

Orçamento mensal detalhado

Gerencie seu orçamento a cada pagamento recebido e garanta a que cada centavo da renda vá para uma despesa, resultando em um saldo zero. Reduza a possibilidade de gastar em excesso com o monitoramento das transações e a avaliação regular do dinheiro que entra e sai.

Orçamento universitário

Crie um orçamento para ajudar a economizar, equilibrar despesas e administrar o pagamento de empréstimos estudantis enquanto estiver na faculdade. Monitore todas as rendas e despesas trimestralmente e estime os totais mensais de gastos universitários para garantir que você esteja sempre no controle do seu dinheiro.

Orçamento para clubes acadêmicos

Use este modelo completo para monitorar a captação de recursos, registrar valores de patrocínios e gerenciar despesas garantindo que as operações e as estratégias do seu clube acadêmico funcionem sem problemas. Tenha uma visão clara do equilíbrio entre o orçamento e o saldo real e gerencie melhor a receita do clube.

Orçamento de casamento

Projete o quanto você precisa economizar para seu casamento, faça uma lista de todas as despesas relevantes, estime os custos totais e defina uma meta de gastos inicial. Durante o planejamento, monitore de perto os gastos reais para identificar as diferenças em relação ao orçamento e garantir que você não ultrapasse a sua meta de gastos.

Orçamento para aposentadoria antecipada

Para garantir que você está economizando o suficiente para desfrutar de uma aposentadoria confortável, crie um plano completo, faça uma estimativa de suas necessidades e despesas diárias e registre como você gasta a sua renda. Tenha uma visão clara de renda e despesas e calcule seu orçamento considerando a inflação para garantir que todas as suas necessidades sejam contempladas.

Orçamento para as festas de final de ano

Prepare-se para o fim de ano criando uma lista com todos os presentes a serem comprados para cada pessoa, registre o custo de cada um e compare com o orçamento mensal ou anual para ter visibilidade do quanto está gastando durante os meses agitados de festas.

Encontrar o modelo certo pode ajudar você a começar a planejar o orçamento, mas busque também uma solução que garanta a maior eficiência possível para suas operações financeiras. Procure por uma ferramenta que centralize as informações financeiras da sua equipe em um único lugar, permitindo o monitoramento e gerenciamento desses dados em tempo real e de qualquer lugar.

O Smartsheet é uma plataforma corporativa de execução de trabalhos que está mudando a maneira como as empresas e as equipes trabalham. Use o Smartsheet para ter mais visibilidade das suas operações financeiras. Faça atualizações em tempo real e compartilhe detalhes com as principais partes interessadas para aumentar a transparência e a responsabilidade. Certifique-se de que todos estejam trabalhando com as informações mais atualizadas, para que nenhum detalhe seja perdido e você possa tomar as decisões certas no momento certo.

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A importância do orçamento pessoal

Criar um orçamento pessoal é importante não apenas para ter bem-estar financeiro e tranquilidade, mas também para alcançar suas metas de curto e longo prazo. Assumir o controle das suas finanças com um modelo de orçamento pessoal ajuda você a cumprir essas metas. 

Para começar, siga estas etapas para estabelecer seu orçamento pessoal:

  • Defina metas. Reserve um tempo para criar uma lista de metas de curto e longo prazo. Determine a prioridade de cada meta, descreva seu plano para alcançá-las e defina um prazo para cumpri-las. Metas de curto prazo devem ser concluídas em até um ano e podem incluir itens como pagar um cartão de crédito. Já as metas de longo prazo podem levar vários anos para serem alcançadas, como, por exemplo, fazer uma poupança para a educação dos filhos ou para a própria aposentadoria.
  • Monitore seus gastos. Para fazer estimativas precisas de quanto você deve destinar a cada despesa no orçamento pessoal, é necessário ter uma noção dos seus gastos atuais em cada área. Analise extratos bancários dos últimos três a quatro meses para ter uma ideia dos seus gastos. Claro, é possível alterar o valor planejado para cada item, mas assim pelo menos você tem uma referência inicial.
  • Personalize o orçamento. O uso de um modelo de orçamento pessoal ajuda a iniciar seu planejamento financeiro e pode ser personalizado conforme necessidades específicas. Além disso, só porque você cria um orçamento para um determinado mês, não significa que suas despesas e metas serão as mesmas no próximo. Avalie seu orçamento mensalmente e não hesite em atualizá-lo conforme as circunstâncias.

Introdução ao modelo de orçamento pessoal no Excel

Agora que você já fez uma lista de metas e começou a monitorar suas despesas, é hora de criar o seu orçamento real com um modelo de orçamento pessoal. 

Primeiro, baixe o modelo e insira sua renda, metas de economia e valores de despesas para o primeiro mês. Este modelo conta com duas planilhas, uma serve para a divisão do orçamento, a outra é o seu painel de controle. 
 

 

personal budget template

 

Há três seções na primeira planilha: renda, economias e despesas. Estas são as categorias na seção de renda:

  • Salário/remuneração
  • Rendimentos de juros
  • Dividendos
  • Reembolsos/Restituições
  • Negócios
  • Previdência 
  • Diversos

 

 

personal budget template

Na seção seguinte, é possível registrar suas metas de economia. Isso pode incluir as metas de curto e longo prazo que você listou anteriormente. Aqui você encontra as categorias a seguir, mas fique à vontade para personalizá-las conforme as suas metas:

  • Fundo de emergência
  • Transferência para poupança
  • Aposentadoria (previdência privada/complementar)
  • Investimentos
  • Educação
  • Outros

 

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A última seção da planilha de orçamento pessoal é destinada às despesas. Ela tem diversas categorias principais, com várias subcategorias associadas. As categorias principais de despesas incluem:

  • Moradia
  • Transporte
  • Cotidiano
  • Entretenimento
  • Saúde
  • Férias/viagens

 

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Depois de inserir os valores individuais em cada uma das categorias de renda, economias e despesas, o total de cada mês será calculado na parte inferior de cada coluna. Além disso, os totais são calculados no final de cada linha, representando o total anual para cada item, categoria e seção do orçamento. 

Na segunda planilha, você encontra os painéis de controle do orçamento. Esses painéis proporcionam uma visualização rápida do resumo e da integridade do seu orçamento com dados atualizados automaticamente conforme você faz alterações na planilha de orçamento pessoal. A planilha de painéis deste modelo de orçamento pessoal tem quatro distribuições:

  • Resumo de potencial para economizar: calcula o potencial de economia, mensalmente, após você ter alcançado suas metas atuais de economia para as despesas incorridas. O valor do potencial de economia é calculado subtraindo da renda total o valor total das economias e das despesas.

 

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  • Gráfico de renda x despesas: é um gráfico de barras que mostra resumidamente a diferença entre a renda total e as despesas mensais, útil para ter uma visão geral do estado do seu orçamento.
     

 

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  • Gráfico de renda/despesas/economias: este gráfico de pizza é útil para determinar a distribuição do seu orçamento, proporcionando uma visualização da proporção destinada para renda, economias e despesas.

 

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