Os Melhores Modelos de Orçamento do Excel

Ter um orçamento é um passo essencial se você gerencia finança no trabalho ou em casa. É necessário ter um orçamento pata aprender onde você está gastando, decidir onde você pode economizar e determinar aonde você gostaria de aplicar o seu dinheiro.

Apesar da ideia de criação de um orçamento ser assustadora, usar um modelo de orçamento pode ajudar a tornar o processo um pouco menos intimidante. Com tantos modelos disponíveis, como você pode determinar qual modelo melhor atende suas necessidades? Nós pesquisamos os melhores modelos do Excel e fornecemos eles aqui para que você escolha qual ou quais são melhores para você. Adicionalmente, nós forneceremos uma visão mais profunda de como usar um modelo de orçamento pessoal mensal no Excel e também no Smartsheet.

 

Como escolher o Modelo de Orçamento Correto

Um modelo de orçamento pode ser tão simples ou complexo quanto você desejar. É importante escolher um modelo que melhor sirva as suas necessidades quando você estiver criando um orçamento no trabalho, um para as suas despesas familiares, um para grandes eventos como um casamento, entre outros. Aqui estão modelos variados de orçamento e quando cada um deve ser usado.

Orçamento de Clube Acadêmico

Clubes acadêmicos tipicamente necessitam conduzir eventos para arrecadar rendas ou obter ajuda financeira para atingir seus objetivos anualmente. Ter um orçamento de clube acadêmico é importante para gerenciar operações e estratégias do clube e atingir os objetivos. Esse modelo de orçamento de clube acadêmico lhe ajudará a rapidamente a monitorar e a gerenciar as rendas e as despesas, e ter uma visão rápida entre o orçamento estimado versus o gasto real.

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Orçamento da Empresa

Ter um orçamento é essencial para a sua empresa, não importa o tamanho dela. O orçamento da empresa lhe ajudará a tomar decisões estratégicas sobre onde você pode crescer, onde você pode cortas custos e uma visão geral do desempenho da empresa. Esse modelo de orçamento de empresa serve tanto para fornecedores de serviços quanto para empresas que fabricam e vendem produtos.

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Orçamento para Estudante Universitário

Para estudantes começando a faculdade é importante preparar um orçamento o mais breve possível. Apesar das despesas durante a faculdade serem altas, um modelo do orçamento de estudante universitário lhe ajudará a determinar quanto de dinheiro será necessário para as despesas, onde pode ter economia e como fazer a renda ser suficiente. Nesse orçamento de estudante universitário você encontrará uma planilha para incluir todas as rendas e despesas trimestralmente e uma segunda planilha para estimar as despesas mensais. 

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Orçamento do Departamento

Um orçamento do departamento é útil para projetar despesas para o futuro ano fiscal. Esse modelo de orçamento do departamento lhe ajudará a comparar ano após ano os números do orçamento e a porcentagem de mudança.

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Orçamento de Aposentadoria

É importante fazer um plano cedo ao pensar na sua aposentadoria. Você sabe quanto as suas despesas diárias durante a aposentadoria custará? Ou de onde a renda sairá? Usar um modelo de orçamento de aposentadoria lhe ajudará a determinar exatamente quanto você deve economizar para ter uma aposentadoria confortável. Esse modelo inclui duas planilhas: uma para estimar sua renda e despesas semanais, quinzenais, trimestrais e anuais, e a segunda planilha para visualizar o orçamento estimado contando com a inflação.

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Orçamento para Planejamento Familiar

Famílias que são sérias sobre suas futuras finanças saberão que um orçamento para planejamento familiar é muito valioso. Para comprar um carro, ou uma casa, ou pagar a faculdade das crianças, um orçamento para planejamento familiar lhe ajudará a criar um orçamento anual para a sua família ser capaz de atingir seus objetivos. Esse modelo de orçamento para planejamento familiar separa toda a renda familiar e as despesas mensalmente e fornece um total anual para cada categoria. 

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Orçamento Mensal Detalhado

Um orçamento mensal detalhado é similar de um orçamento de base-zero, pois segue o mesmo método, alocando cada centavo da renda para um objetivo, resultando num balanço zerado. Entretanto, a diferença é que o orçamento mensal detalhado lhe ajuda a gerenciar o orçamento a cada pagamento ao invés de ser mensal, ajudando assim a reduzir a possibilidade de gastar excessivamente em um pagamento, o que resultará na falta de recursos no próximo pagamento. Nesse modelo de orçamento mensal detalhado você colocará todo o dinheiro que entra e sai na primeira planilha e monitorar as transações nas próximas planilhas.

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Orçamento para Compras de Final de Ano

As festas de fim de ano podem ser uma época agita tanto para seu calendário quanto para o seu bolso. Para ter certeza que você não esquecerá de comprar aquele presente especial para a Vovó, complete o seu orçamento de compras natalinas antes que o corre-corre comece. Use esse modelo de orçamento de compras natalinas para listar os presentes que você gostaria de comprar, para quem, quanto custará, se está embrulhado e se você vai enviar pelo correio ou entregar pessoalmente. Nesse modelo você também encontrará um painel de controle muito útil que fornece uma visibilidade rápida de quanto você tem disponível para gastar durante as compras.

 Faça o download do Orçamento de Comprar Natalinas

Orçamento da Construção da Casa

Um orçamento da construção de casa serve tanto para você que precisa construir uma casa ou reformá-la, pois ele lhe ajudará a planejar as despesas necessárias, as melhorias e os reparos de emergência inesperados. Mantenha a sua obra sob controle e dentro do orçamento com esse modelo de orçamento de construção de casa. Monitore os materiais e a mão de obra para cada item individualmente enquanto você monitora o balanço restante do seu orçamento.

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Orçamento da Casa

Parecido com o orçamento de planejamento familiar, o orçamento de despesas de casa ajuda a monitorar os gastos e despesas de toda a casa. A diferença é que todas as planilhas do orçamento de casa são para um único mês ao invés para o ano todo como no orçamento de planejamento familiar. Esse modelo de orçamento de casa é útil pata fornecer uma visão mais focada em cada mês.

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Gerenciador de Finanças

Com o gerenciador de finanças você pode monitorar suas despesas e gerenciar o seu orçamento em um só lugar. Baseado em um orçamento anual, um relatório mensal e um histórico de transações, esse modelo de gerenciador de finanças foi desenvolvido para ser uma solução compreensiva do orçamento. Nesse modelo você pode registrar transações, monitorar mensalmente anualmente as despesas e até fazer balanços da sua conta bancária.

 Faça o download do Gerenciar de Finanças

Orçamento Pessoal

Um orçamento pessoal é importante para lhe ajudar a monitorar e gerenciar sua renda pessoal, suas despesas, suas economias, e lhe ajudar a atingir seu objetivo financeiro. Um modelo de orçamento pessoal pode lhe ajudar tanto se for a primeira vez que você esteja fazendo um orçamento, quanto se for a atualização de seu orçamento, pois esse orçamento lhe ajudará a ter uma rápida visão geral de suas finanças. Nesse orçamento pessoal você pode computar sua renda, suas despesas e suas economias em uma planilha, e visualizar um painel de controle com os números de seu orçamento numa segunda planilha.

 Faça o download do Orçamento Pessoal

Orçamento de Projeto

Um fator essencial para gerenciar um projeto de sucesso é criar e monitorar um orçamento de projeto preciso. Isso pode ser uma tarefa desafiado uma vez que os âmbito e prazos de um projeto podem sofrer mudanças constantes. Usar um modelo de orçamento de projeto lhe ajudará a manter as finanças alinhadas. Com esse modelo você poderá monitorar os materiais, mão de obra e custos fixos associados a cada tarefa do projeto e monitorar a diferença entre o valor estimado e o valor real.

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Orçamento Simples

Se você estiver procurando como criar seu primeiro orçamento, o modelo de orçamento simples pode lhe ajudar no começo. Esse modelo lhe fornece um espaço para você listar sua renda e suas despesas e somar os totais. Adicionalmente, o painel de controle lhe fornece uma visualização da porção da sua renda que é usada para as despesas e o restante.

 Faça o download Orçamento Simples

Orçamento de Casamento

Planejar o dia do seu casamento pode levar bastante tempo, energia e dinheiro. Por isso, ter um orçamento de casamento no lugar, antes de começar o planejamento, é importante para lhe dar uma ideia básica de quanto você poderá gastar. Usar um modelo de orçamento de casamento não é apenas útil para determinar quanto de dinheiro você precisará juntar, mas também para mostrar despesas que você ainda nem pensou que teria. Nesse modelo de orçamento de casamento, você encontrará um estimador para computar o quanto você gostaria de gastar em cada item. Então, quando você começar o planejamento, você poderá calcular a diferença entre o gasto estimado e o valor real gasto.

 Faça o download Orçamento de Casamento

Orçamento Semanal

Um modelo de planejamento semanal é útil para você monitorar sua renda e suas despesas semanalmente ou quinzenalmente. Baseado no modelo de orçamento familiar, esse orçamento simples inclui colunas adicionais para cada semana para você detalhar o seu orçamento.

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Orçamento de Base Zero

Um modelo de orçamento de base zero é um orçamento mensal onde a diferença entre a sua renda e suas despesas é igual a zero. O conceito que esse orçamento se baseia é que você designa cada centavo da sua renda para uma área de seu orçamento, para que você saiba exatamente para onde seu dinheiro está indo. Esse modelo inclui duas seções: de um lado você listará toda a sua renda mensal enquanto que do outro lado você listará todas as despesas mensais. Uma vez que cada lado esteja completo, você será capaz de ver se a diferença entre sua renda e suas despensas igualam a zero ou não e então você poderá fazer ajustes.

 Faça o download Orçamento de Base Zero

A importância de um Orçamento Pessoal

Criar um orçamento pessoal não é apenas importante para a sua estabilidade financeira e sossego, mas também para você atingir seus objetivos a curto e longo prazo. Tomar controle das suas finanças com um modelo de orçamento pessoal lhe ajudará a avançar nesses objetivos.

Para começar, você precisa considerar essas etapas para lhe ajudar a estabelecer seu orçamento pessoal:

  • Estabeleça seus objetivos. Passe algum tempo e faça uma lista de objetivos a curto e longo prazo. Determine quais objetivos são prioridades, como planejar para atingi-los e o prazo que você gostaria para atingi-los. Objetivos a curto prazo devem levar apenas um ano para serem concluídos e eles incluem itens como pagar o cartão de crédito. Seus objetivos a longo prazo incluem economizar dinheiro para ágar a faculdade dos filhos e sua aposentadoria.
  • Monitore seus gastos. Para fazer estimativas precisas de quanto você deve designar para cada despesa no seu orçamento pessoal, você precisará um ter um senso de quanto você gasta atualmente em cada área. Reveja os seus extratos bancários dos últimos três ou quatro meses para ter uma ideia de quanto você gasta. Claro que você pode decidir mudar o montante designado para cada item do seu orçamento, mas rever os extratos lhe ajudará a ter uma base.
  • Personalize seu orçamento. Usar um modelo de orçamento pessoal é útil para iniciar seu orçamento, entretanto você poderá sempre personalizar o seu orçamento para atender suas necessidades pessoais. Mesmo porque um mês não é igual ao outro. Crie o hábito de checar seu orçamento regularmente e não hesite em fazer atualizações para ajustar certas circunstâncias. 

Iniciando um Orçamento Pessoal no Excel

Agora que você fez uma lista de objetivos pessoais e começou a monitorar as suas despesas, você poderá criar um orçamento realístico usando o modelo de orçamento pessoal.

Comece fazendo o download do modelo de orçamento pessoas e computando sua renas, despesas e objetivos de economia para esse primeiro mês. Esse modelo é baseado em duas planilhas, uma planilha detalhada do seu orçamento e um painel de controle.


 

Na primeira planilha você encontrará três seções que incluem renda, despesas e economia. As categorias dessa seção são:

  • Salário
  • Renda de juros
  • Dividendos
  • Reembolsos
  • Negócios
  • Pensão
  • Outros


 

Na próxima seção você colocará seus objetivos para economias. Esses objetivos podem incluir tanto objetivos a curto quanto a longo prazo. Essa seção inclui as seguintes categorias, mas você pode alterá-las para acomodar seus objetivos:

  • Fundo de emergência
  • Transferência para a poupança
  • Previdência privada
  • Investimentos
  • Educação
  • Outros


 

A última seção da planilha é para as despesas. Essa seção tem categorias primárias variadas, com várias subcategorias. As categorias primárias incluem:

  • Moradia
  • Transporte
  • Dia a dia
  • Lazer
  • Saúde
  • Férias


 

Uma vez que você computou os valores individuais de cada categoria você verá o total de cada mês calculado na parte inferior de cada coluna. Adicionalmente o total de cada linha é calculado para você saber qual é o valor total anual até o momento para cada item, categoria e seção do orçamento.

Na segunda planilha você encontrará um painel de controle.  Painéis de controle são importantes pois fornecem uma visão rápida do resumo de status do seu orçamento e são atualizados automaticamente quando alterações no seu orçamento pessoal são feitas. O painel de controle incluso no seu orçamento pessoal inclui as quatro distribuições seguintes:

  • Resumo de economia possível: Esse resumo calcula uma possível economia mensalmente após você ter atingido seu objetivo de economia para as despesas requeridas. O valor de economia possível é calculado subtraindo o Total e Economia e Total de Despesas do valor Total de Renda.


 

  • Gráfico Renda v.s. Despesa: Esse gráfico fornece mostra a diferença entre o total de renda e total de despesa mensalmente, o que é muito útil para saber o status de suas finanças.


 

  • Gráfico Renda-Despesa-Economia: Esse gráfico pizza é útil para detalhar o seu orçamento, fornecendo uma visão de qual proporção é designada para a renda, despesa e economia.

Como usar um Modelo de Orçamento Pessoal no Smartsheet

O Smartsheet é uma ferramenta de gestão de trabalho a inspirada em planilhas com recursos robustos de colaboração e comunicação. Com o modelo pré-definido de orçamento pessoal é mais fácil de desenvolver seu orçamento, conduzir inspeções mensais e melhorar a prestação de contas. Nesse modelo, você computa o seu orçamento mensal e então compara com as suas despesas reais. Com fórmulas pré-definidas você verá o total anual, o orçamento anual, e a diferença entre eles automaticamente calculados enquanto você faz alterações nos itens do orçamento. O poderoso recurso de colaboração do Smartsheet lhe permite anexar arquivos, configurar lembretes e compartilhar o orçamento com as partes interessadas.

Aprenda aqui como usar o modelo de orçamento pessoal do Smartsheet:

1. Selecione um Modelo de Orçamento Pessoal

Avalie o Smartsheet Gratuitamente

  1. Acesso pt.smartsheet.com e faça o login na sua conta
  2. Na Aba Inicial, clique em Crie Nova e escolha Procurar Modelos
  3. Digite “Orçamento” na caixa de Pesquisa e clique no ícone da lupa.
  4. Você verá alguns modelos disponíveis, mas para esse exemplo nós usaremos o Monitor de orçamento mensal, clique no botão azul de Usar modelo no canto superior direito.
  5. Nomeio o seu modelo, escolha onde salvá-lo e clique no botão de OK.


 

2. Insira as informações no seu orçamento

Um modelo pré-definido abrirá com um exemplo de conteúdo para a sua referência e seções, categorias e subcategorias já formatadas. Bo Smartsheet é simples de adicionar ou deletar linhas dependendo dos detalhes do orçamento.

Simplesmente clique com o botão direito e selecione Inserir (Insira chave)/Inserir abaixo para inserir uma linha ou Excluir para deletar uma linha. 

  1. Atualize os nomes das categorias e subcategorias sob a coluna Item do orçamento para serem úteis no seu orçamento.
    *Note que nesse modelo a seção de Investimentos e poupanças está incluída na seção de Despesas. Sinta-se à vontade para mover essa seção selecionando as linhas, basta selecionar as linhas clicando com o botão direito e selecionando Recortar.
     
  2. Compute o valor da sua renda, da economia e das despesas para cada item do seu orçamento sob a coluna Orçamento mensal. Você notará a hierarquia já foi formatada com fórmulas inclusas que calculam automaticamente o total de cada categoria baseado nos valores dos itens das subcategorias.
     
  3. Do lado esquerdo de cada linha você pode anexar arquivos diretamente para cada item do seu orçamento. (Ótima opção para anexar extratos bancários, documentos de imposto de renda, recibos, entre outros).
     
  4. Inclua detalhes úteis na coluna de Comentários, por exemplo, detalhes sobre o login de uma conta, ou links úteis.


 

3. Atualize os valores do seu orçamento

  1. Durante o mês, compute o valor real de cada item do seu orçamento sob a coluna do mês atual. Você pode estabelecer Lembretes que acontecem diariamente, semanalmente ou mensalmente. Para configurar os Lembretes clique na aba de Alertas na parte inferior da sua tele e selecione Novo lembrete. Para aprender mais sobre como configurar lembretes, clique aqui.


 

  1. Compartilhe seu orçamento com todo mundo que precise acesso às informações e valores do orçamento. Isso não ajudará apenas a manter as partes envolvidas atualizadas, mas também ajudará na prestação de contas para que o orçamento não seja quebrado. Adicione um endereço de e-mail das pessoas que você deseja compartilhar a planilha, inclua uma mensagem e clique no botão azul Compartilhar no canto inferior direito da caixa de Compartilhamento de Planilha.

Encontrando o Melhor Modelo de Orçamento Pessoal

Um orçamento é a sua base financeira. Um orçamento claramente fornece uma visão geral da sua precisão de renda, economia e despesa. Encontrar o modelo de orçamento correto é útil quando você começar a pensar nos seus objetivos de economia e monitorar o seu dinheiro. Você pode reutilizar um modelo pré-definido automatizando o processo orçamentário e fornecendo um histórico dos anos anteriores.

Veja como pode ser fácil de usar um modelo de orçamento pessoal. Avalie o Smartsheet gratuitamente por 30 doas.

 

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